Privacidad de Datos

Notificacion de EFG a clientes y prospectos

1. Introducción

Las entidades relacionadas a EFG se comprometen a proteger sus Datos Personales al cumplir con la confidencialidad entre el banco y el cliente, así como con las leyes y regulaciones de protección de datos.

Este Aviso de Privacidad proporcionará a los clientes actuales y potenciales de EFG una descripción general de cómo procesamos sus Datos Personales.

En este Aviso de Privacidad 'nosotros' se refiere (según corresponda) a cualquier subsidiaria o entidad de EFG International Group, que debe cumplir con la legislación de protección de datos ('EFG Group').

Este Aviso de Privacidad se aplica a todos los clientes y posibles clientes de las Entidades EFG ("usted"), que están sujetos a las disposiciones de cualquier legislación de protección de datos aplicable. Este Aviso de privacidad cubre los datos personales que se guardan electrónicamente y también se aplica a los sistemas de llenado en papel.

(a) Explicación de los términos utilizados en este Aviso de privacidad

Datos personales significa información sobre un individuo con los cuales esa persona puede ser identificada. No incluye datos donde la identidad ha sido eliminada (datos anónimos).

Categoría Especial de Datos Personales significa información que revela origen racial o étnico, opiniones políticas, creencias religiosas o similares, afiliación sindical, condiciones de salud física o mental, vida sexual, orientación sexual, datos biométricos o genéticos.

EFG Group significa el grupo de empresas relacionadas a EFG International AG y sus afiliados (donde un "afiliado" o una persona "afiliada" es una persona que directa o indirectamente a través de uno o más intermediarios controla o es controlado por, o está bajo control común con la persona especificada. Y "control", incluidos los términos "controlar", "controlar por" y "bajo control común con", significa la posesión, directa o indirecta, del poder de dirigir o causar la dirección de la administración y las políticas de una persona, ya sea a través de la propiedad de acciones con derecho a voto, por contrato, o de otro modo).

2. Información y Seguridad de Datos

Nuestra política es proteger su derecho a la privacidad. Tomaremos todas las medidas razonables para garantizar que se implementen las medidas de seguridad técnicas y operativas adecuadas, las obligaciones de confidencialidad y los procedimientos de cumplimiento para evitar el acceso inapropiado, la divulgación, la alteración o la eliminación de los Datos personales.

Además, limitamos el acceso a sus Datos Personales a aquellos empleados, agentes y contratistas que tengan una necesidad comercial de conocer. Nuestros agentes y contratistas solo procesarán sus datos personales en nuestras instrucciones y están sujetos a un deber de confidencialidad.

Hemos implementado procedimientos para hacer frente a cualquier sospecha de violación de la seguridad de los datos y le notificaremos a usted y a cualquier entidad reguladora pertinente acerca de una supuesta infracción en la que estamos obligados por ley a hacerlo.

3. Tipos de Datos Personales recopilados

En el dia a dia de proporcionarle servicios, podemos procesar Datos Personales y Datos Personales de Categoría Especial. Esto generalmente incluye la siguiente información relacionada con usted:

(a) Información recibida de usted, que incluye:

  • Detalles de contacto personal como nombre, título, dirección, números de teléfono y direcciones de correo electrónico personales
  • Fecha de nacimiento y lugar de nacimiento
  • Género
  • Estado civil, dependientes (nombre y edad) y relaciones
  • Copias de documentos de identificación, como pasaportes y permisos de conducir
  • Número de seguro nacional, número de seguro social u otro identificador nacional / fiscal
  • Nacionalidad, residencia fiscal y país de residencia
  • Detalles de empleo, ingresos y fuente de riqueza
  • Detalles de inversiones, activos de propiedad y pasivos
  • Conocimiento y experiencia en materia de inversión
  • Datos personales de cualquier agente o abogado

(b) Información recibida de terceros, que incluye:

  • Referencias crediticias
  • Información pública disponible sobre negocios, socios, empleados y activos propios
  • Otra información de fuentes de terceros, como servicios de investigación patrimoniales, agencias de prevención de fraude, intermediarios

(c) Información específica de nuestros servicios, que incluye:

  • Números de cuenta
  • Balances
  • Custodia de activos de inversión
  • Datos transacciónes
  • Registros de llamadas telefónicas
  • Informes y declaraciones
  • Claves

(d) Datos Personales de Categoría Especial

En algunos casos (donde lo permita la ley), categorías especiales de datos personales, como sus opiniones políticas o afiliaciones, información de salud, origen racial o étnico, creencias religiosas o filosóficas y, en la medida de lo legalmente posible, información relacionada con condenas penales.

(e) Otro

Si es relevante para los servicios que le brindamos, información sobre sus titulares de tarjeta o titulares de cuentas adicionales, socios comerciales (incluidos otros accionistas o beneficiarios reales), dependientes o miembros de la familia, representantes y agentes. Antes de proporcionarnos esta información, usted debe proporcionar una copia de este aviso a esas personas.

4. Cómo recopilamos sus Datos Personales

Recopilamos sus datos personales:

  • Cuando busca o recibe información sobre nuestros servicios;
  • Cuando solicita nuestros servicios; y / o
  • A lo largo de su relación con nosotros.

5. Fuentes de Datos Personales

Recopilamos sus Datos Personales:

  • Directamente de usted, e.g. en los formularios de solicitud y a través de la información proporcionada durante el proceso de incorporación, incluidos los antecedentes y las verificaciones de referencia;
  • Cuando nos lo proporciona un tercero, e.g. agencias de referencia crediticia, proveedores de informes de due diligence mejorados e intermediarios financieros; y
  • Cuando se crea información como resultado de, por lo general, brindarle servicios.

6. Cómo utilizamos los Datos Personales

Somos un controlador de datos, lo que significa que somos responsables de decidir cómo conservamos y usamos sus Datos Personales. Podemos utilizar su información personal antes, durante y después de que nuestra relación termine con usted.

(a) Base legal para usar sus Datos Personales

Solo usaremos sus Datos Personales cuando la ley lo permita. Más comúnmente, y dependiendo de la situación en la que utilizaremos sus Datos Personales (consulte el párrafo (b) a continuación) en las siguientes circunstancias:

  • Donde necesitamos cumplir el contrato que hemos celebrado con usted o para tomar medidas a su requerimiento antes de celebrar dicho contrato;
  • Donde tenemos que cumplir con una obligación legal; y
  • Donde sea necesario para nuestros intereses legítimos (o los de un tercero) y sus intereses y derechos fundamentales no anulan esos intereses.

También podremos utilizar sus Datos Personales en las siguientes situaciones menos probables:

  • Donde necesitemos proteger sus intereses (o los intereses de otra persona);
  • Donde sea necesario en pos del interés público; y
  • Donde ha dado su consentimiento.

(b) Situaciones en las que usaremos sus Datos Personales

Las situaciones en las que procesaremos sus Datos Personales se enumeran a continuación.

  • Para confirmar y verificar su identidad y estado de crédito en relación con su solicitud o cuenta y, cuando corresponda, para realizar una evaluación de idoneidad.
  • Para abrir, administrar y operar su cuenta y administrar nuestra relación con usted y proporcionarle productos o servicios (incluida la realización o facilitación de cualquier transacción).
  • Para monitorear y analizar el contrato de sus cuentas y su relación con nosotros, para garantizar el cumplimiento de nuestras políticas y/o procedimientos internos y para poder monitorear los riesgos y reportarlos.
  • Llevar a cabo actividades comerciales, operativas y administrativas, incluidos registros y auditorías.
  • Evaluar cualquier límite de crédito u otra decisión de crédito (así como la tasa de interés, tarifas y otros factores que se aplicarán a su cuenta).
  • Llevar a cabo análisis estadísticos y de otro tipo (incluido el análisis del comportamiento).
  • Para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables y/o cualquier código voluntario o mejor práctica de la industria que razonablemente decidamos adoptar.
  • Para cumplir con la solicitud o el requisito de cualquier tribunal de cualquier jurisdicción relevante o cualquier tribunal relevante, mediador, árbitro, ombudsman, autoridad tributaria o autoridad reguladora o gubernamental.
  • Llevar a cabo la detección, investigación y prevención del fraude, la evasión fiscal, el lavado de dinero, el soborno, la corrupción, el financiamiento del terrorismo y otros delitos o negligencias y supervisar e informar sobre dichas actividades de detección, investigación y prevención.
  • Para uso en conexión con cualquier proceso legal o acción regulatoria (incluyendo posibles acciones legales / acción reguladora) y para obtener asesoramiento legal o para establecer, ejercer o defender los derechos legales.
  • Para darle información y materiales de mercadotecnia (por correo postal, teléfono, correo electrónico u otro medio usando los detalles de contacto proporcionados) sobre eventos, productos y servicios que ofrecemos que pueden ser de su interés.

(c) Si no proporciona Datos Personales

Si no proporciona cierta información cuando se le solicite, es posible que no podamos celebrar un contrato con usted / ejecutemos el contrato que hemos celebrado con usted, o no podamos evitar que incumplamos con nuestras obligaciones legales (como completar nuestro proceso "conocer a su cliente"). Tenga en cuenta que EFG aún podría procesar cualquier Dato Personal disponible.

7. Destinatarios de sus Datos Personales

Nosotros (y las partes a quienes se comparten Datos Personales) podemos compartir  Datos Personales en las situaciones descritas a continuación:

  • A cualquier otra compañía que esté al momento de compartir dentro del Grupo EFG;
  • A terceros que nos brindan servicios o que actúan como nuestros agentes (o posibles proveedores de servicios de terceros o posibles agentes). Dichos proveedores de servicios y / o agentes también pueden compartir dicha información a sus proveedores o agentes de servicios. Nosotros, o el miembro relevante del Grupo EFG, tomaremos todas las medidas razonables para garantizar que el proveedor o agente del servicio esté sujeto a los requisitos de procesamiento de datos apropiados y que imponga dichos requisitos a cualquiera de sus proveedores o agentes de servicio;
  • A terceros en relación con una reorganización (incluida la inversión), absorción, fusión o transferencia o venta de la totalidad o parte de nuestro negocio, incluso a cualquier asegurador y asesor profesional, y cualquier tercero a quien le asignemos, transfiramos o cobremos interés en cualquier producto o servicio financiero provisto a usted;
  • A cualquier tribunal de cualquier jurisdicción relevante o cualquier tribunal relevante, mediador, árbitro, ombudsman, autoridad tributaria o autoridad reguladora o gubernamental;
  • A las autoridades públicas, reguladores u organismos gubernamentales, cuando así lo exija la ley o el reglamento.
  • A otras instituciones u organizaciones financieras, receptores de pagos, cámaras de compensación, sistemas de compensación y liquidación, bolsas de valores, asociaciones de tarjetas de crédito, etc., según sea el caso;
  • A cualquier garante, donde su cuenta está respaldada por una garantía;
  • A nuestros agentes, auditores, proveedores de servicios y asesores profesionales (y los agentes, auditores, proveedores de servicios y asesores profesionales de otras empresas del Grupo EFG) para que puedan procesar la información en las situaciones descritas anteriormente como un procesador de datos en el nombre de nosotros y / o como un controlador de datos y para permitirles cumplir con sus obligaciones;
  • A aseguradores y proveedores de información; o
  • De lo contrario, si acepta compartir.

8. Transferencias al exterior

Los destinatarios a los que se hace referencia en la sección 7 anterior pueden ubicarse fuera de Suiza y del Espacio Económico Europeo. En esos casos, excepto cuando se haya determinado que el país pertinente proporciona un nivel adecuado de protección, requerimos que dichos destinatarios cumplan con las medidas apropiadas diseñadas para proteger los datos personales. 

9. Retención de Datos Personales

Retendremos los Datos Personales durante el tiempo que sea necesario para cumplir con el objetivo para el cual se recopilaron o para cumplir con los requisitos legales, normativos, contables, de informes o de política interna. Para determinar el período de retención apropiado de los Datos Personales, consideramos los requisitos legales aplicables, así como la cantidad, naturaleza y sensibilidad de los Datos Personales, el riesgo potencial de daño por el uso no autorizado o la divulgación de sus Datos Personales, los propósitos de que procesamos sus datos personales y si podemos lograr esos propósitos a través de otros medios.

Se puede solicitar más información sobre los períodos de retención de Datos Personales a su ejecutivo y / o al Oficial de Protección de Datos / el Oficial de Privacidad de la Entidad EFG que lo respalda.

10. Sus Derechos y Obligaciones

(a) Usted tiene la obligación de informarnos de los cambios

Es importante que los datos personales que tenemos sobre usted sean precisos y actuales. Manténganos informados si sus Datos personales cambian durante su relación con nosotros.

(b) Sus derechos en relación con los Datos Personales

En determinadas circunstancias, y sujeto a la ley aplicable, usted tiene derecho a:

  • Solicitar acceso a su Personal Data (comúnmente conocida como "solicitud de acceso a un sujeto de datos"). Esto le permite recibir una copia de los datos personales que tenemos sobre usted y verificar que estamos procesándola legalmente.
  • Solicitar la corrección de los datos personales que tenemos sobre usted. Esto le permite corregir cualquier información incompleta o inexacta que tengamos sobre usted.
  • Solicitar el borrado de sus datos personales. Esto le permite solicitarnos que eliminemos o eliminemos los Datos personales cuando no haya una buena razón para continuar procesándolos. También tiene derecho a solicitarnos que eliminemos o eliminemos sus Datos personales cuando haya ejercido su derecho a oponerse al procesamiento (consulte a continuación).
  • Objetar el procesamiento de sus Datos personales cuando dependemos de un interés legítimo (o de un tercero) y hay algo acerca de su situación particular que le hace objetar el procesamiento en este terreno. También tiene derecho a objetar dónde estamos procesando sus Datos Personales para fines de marketing directo escribiendo a su Ejecutivo o utilizando cualquier instalación de exclusión especificada por nosotros en la comunicación de mercadotecnia pertinente.
  • Solicitar la restricción del procesamiento de sus Datos personales. Esto le permite solicitarnos que suspendamos el procesamiento de los datos personales sobre usted, por ejemplo, si desea que establezcamos su exactitud o el motivo para procesarla.
  • Solicitar la transferencia de sus Datos personales a otra parte (también conocida como "portabilidad de datos").
  • Cuando procesemos sus datos personales sobre la base de su consentimiento, retiremos ese consentimiento en cualquier momento. Tenga en cuenta también que la revocación del consentimiento no afectará la legalidad del procesamiento basado en el consentimiento antes de su retirada.
  • En ciertas circunstancias, solicite no estar sujeto a la toma de decisiones automática, incluida la elaboración de perfiles.

Si desea ejercer sus derechos, como se indicó anteriormente, comuníquese con su Ejecutivo y / o comuníquese con el Funcionario de Protección de Datos / Funcionario de Privacidad de la Entidad EFG que lo respalda enviando una carta.
El ejercicio de algunos de estos derechos puede hacer que una relacionada a EFG ya no pueda proporcionarle un producto o servicio.

Finalmente, tiene derecho a presentar una queja ante una autoridad supervisora.

(c) Generalmente no se requiere cobrar Comisión

No tendrá que pagar una comisión para acceder a sus Datos personales (o ejercer cualquiera de los otros derechos). Sin embargo, podemos cobrarle una tarifa razonable si su solicitud de acceso es claramente infundada o excesiva. Alternativamente, podemos negarnos a cumplir con la solicitud en tales circunstancias.

(d) Que podríamos necesitar de usted

Es posible que tengamos que solicitarle información específica para ayudarnos a confirmar su identidad y garantizar su derecho a acceder a la información (o ejercer cualquiera de sus otros derechos). Esta es otra medida de seguridad adecuada para garantizar que los datos personales no se revelen a ninguna persona que no tenga derecho a recibirlos.

(e) Consultas relacionadas con el procesamiento de sus Datos Personales

Si tiene alguna pregunta sobre el procesamiento de sus Datos personales, comuníquese con su Ejecutivo y / o con el Oficial de protección de datos / Funcionario de privacidad de la Entidad EFG que lo respalda.

11. Cambios a este Aviso de Privacidad

Nos reservamos el derecho de actualizar este Aviso de Privacidad en cualquier momento, y le notificaremos por escrito o actualizando este Aviso de Privacidad en nuestro sitio web en: www.efginternational.com/dataprivacy. Es posible que también le notifiquemos de otras maneras sobre el procesamiento de sus Datos Personales.